"묻고 더블로 가!", 지수 레버리지 미국 ETF 8종

(본 컨텐츠의 정독 소요시간은 약 5분입니다)

 

 

 

미국 주식에 상장되어 있는 ETF, 그중에서도 레버리지 기능을 활용한

'레버리지 ETF 8가지'를 소개할까 합니다. 📈

 

(지수에 투자하는 ETF에 대한 설명은 앞서 다룬 글로 대체하겠습니다)

 

 

 

 

 

"묻고 더블로 가!", 지수 레버리지 미국 ETF 8종

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순서

1. 지수투자, 인덱스 소개
2. 조심해야할 부분
3. 각 ETF 소개

 

1. 지수투자, 인덱스 소개

 

🇺🇸 미국은 글로벌 경제의 가장 선두에서 나아가는 '선도시장'입니다. 미국에 대한 투자는 당연한 것이며 그중에서도 지수 ETF는 높은 수익률을 상대적으로 안정감있게 준다는 부분에서 많은 사랑을 받고 있습니다.

 

인덱스(지수)추종 펀드는 '투자의 대부' 워렌버핏이 가장 좋아하는 펀드로도 유명합니다.

 

이 인덱스펀드로 헤지펀드와 겨루어 승리한 일화는 워렌버핏의 스토리중 가장 유명한 일화중 하나죠.

 

ETF와 관련 기사 본문중 발췌 (출처:조선일보)

 

 

 

워렌버핏의 10억짜리 내기

 

이러한 인덱스 펀드를 상장시켜 거래가 가능하게 주식종목처럼 만든것을 ETF라고 하며, 이 ETF에 '묻고 더블로 가는' 두배수, 세배수의 레버리지 전략을 활용한 것을 레버리지 ETF라고 합니다.

 

레버리지 = 묻고 더블로 가✌

 

레버리지의 기능은 일반 ETF가 2% 상승할 때 두배수 레버리지(2X)는 4%오르고, 3배수 레버리지는 6%가 오르는 식입니다. 이는 반대로 하락시 똑같이 두배 세배 하락한다는 리스크가 있다는 말이 됩니다.

 

따라서 레버리지ETF에 대한 투자는 반드시 일반 ETF보다 신중하게 접근해야 합니다.🤔

 

 

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2. 조심해야할 부분

 

1) 투자 후반 지수가 폭락하면 매우 위험하다.🤦‍♂️

 

일반 ETF처럼 장기적인 관점에서 분할매수를 거듭한다면 초반부의 투자에서의 폭락은 평균 단가를 낮추는 좋은 기회가 될 수 있습니다. 하지만 후반부에 가서 지수가 폭락한다면 마이너스를 온전히 떠안게되기 때문에, 오히려 손실폭이 커집니다.

 

1,000만원을 10년동안 3배 레버리지에 장기투자해서 1억원으로 10배를 불렸다고 예를 들어보겠습니다. (일반 ETF였다면 3~4배 였을겁니다) 하지만 10년 후 경제위기를 맞아 주가가 -30% 하락했다고 한다면 어떻게 될까요?

 

-90% 이상 하락하여 원금마저 손실되는 상황이 되버립니다. 10년간 투자한 노력들이 모두 허사가 되어버리죠. 원점으로 돌아가게 됬을때 정신적으로 타격이 큽니다.

 

 

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2) 국내 주식과 다른 세금제도🧾

 

국내주식과 달리 해외주식은 1년에 250만원의 수익까지만 비과세입니다. 250만원을 초과하는 이익에 대해서는 22%의 양도소득세가 부과되죠. (배당소득세인 15.4%보다 높습니다)

 

투자금액이 작다면 별로 타격이 없겠지만 열심히 굴려서 커진 스노우볼에 세금을 맞는 것은 느낌이 아예 다릅니다. 마이너스를 늘 염려하며 들인 정신적 노동을 감안하면 특히나 말이죠.

 

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3) 환율 차익 손실의 위험성🔁❗

 

당연히 미국시장 ETF이기 때문에 달러로 투자가 됩니다. 국내 주식이라면 환율걱정은 없습니다.

 

하지만 환전이라는 절차가 추가되기 때문에, 수익을 실현하고 목적자금으로 사용하려할때 환율변동에 의한 손실이 있을 수 있다는 점을 간과해서는 안됩니다.

 

 

 

 

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3. 각 ETF 소개

 

1. TQQQ (나스닥 100지수 3배 레버리지) 📈📈📈

 

그 유명한 나스닥 100지수 ETF인 QQQ의 세배를 따라가는 ETF입니다.

https://fcysm.tistory.com/95 (나스닥 관련 발행글)

 

 

TQQQ 150주봉 차트

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2. DRN (리츠 기업 지수 3배 레버리지) 🏢🏡🏨

 

부동산 임대수익이 주 영업이익인 '리츠'회사, 그 REIT 지수의 수익률을 세배 추종하는 레버리지 ETF입니다.

 

DRN의 150주봉차트

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3. UPRO (S&P500 지수 3배 레버리지) 🇺🇸

 

나스닥 지수, 다우존스 지수와 함께 3대 지수로 꼽히는 S&P500을 3배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.

UPRO의 150주봉 차트

 

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4. NRGU (유가 지수 3배 레버리지) ⛽⛽⛽

 

원유 가격지수를 3배 추종하는 레버리지입니다.

 

(최근 유가상승 기조에 국내 개인투자자들이 엄청나게 많이 매수했다는 뉴스가 있었습니다)

NRGU의 131주봉차트 (상장 시기가 150주가 안되었음)

 

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5. ERX (유가 지수 2배 레버리지) ⛽⛽

 

바로 앞에 나온 NRGU가 유가지수의 3배를 추종한다면, ERX는 2배만큼 추종합니다.

 

(역시 최근의 유가 상승기조에 상승을 보였습니다)

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ERX의 150주봉 차트

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6. FNGU (FANG+ 지수 3배 레버리지) 📱📽🔋

 

Facebook, Amazon, Netflix, Google 로 대표되는 미국의 빅테크 기술기업의 앞글자를 딴 FANG 지수를 3배 추종하는 레버리지 ETF입니다.

 

(FANG주 외에도 IT 및 경기소비재 섹터의 기술기업들로 구성되어 있습니다)

FNGU 150주봉 차트

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7. DPST (지방은행 지수 3배 레버리지) 🏦🏦🏦

 

금리인상의 수혜주라고 불리는 금융주, 그중에서도 지방의 은행들에 속하는 지수를 세배 추종하는 레버리지 ETF입니다.

 

DPST 150주봉 차트

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8. BNKU (대형은행 지수 3배 레버리지) 🏦🏦🏦

 

앞선 DPST가 지방은행의 지수를 3배 추종한다면, BNKU는 대형은행의 지수를 3배 추종하는 레버리지 ETF입니다.

 

BNKU 133주봉 차트 (상장 시기가 150주가 안되었음)

 

큼직큼직한 굴지의 회사들로 구성이 되어있는 차이가 있습니다.

BNKU의 TOP10 구성비율

 

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해외 ETF에 관심이 있다면 신중하게 접근해볼만한 레버리지 ETF에 대해 간략하게 나열해봤습니다.

 

‼ 미국과 우리나라와 시차가 있어 밤에 미국시장이 열리게 됩니다. 그로인해 자야할 시간에 잠을 설치고, 마음고생 하는 경우가 많죠. 코인거래소가 24시간 돌아가니까 코인 투자자들이 계속 코인시세만 바라보는 것 처럼요.😰

 

거기에 레버리지라는 도박성이 있으므로 각별히 조심해야 할 듯 합니다🧐

 

레버리지와 ETF와 관련된 부정적 기사 (출처:조선일보)

 

 

 

기사 출처

 

조선일보 - [경제포커스] 안전한 투자 ETF가 한국서 ‘도박’이 된 이유

참고글

https://fcysm.tistory.com/72

투자에 있어 ETF가 주식보다 나은 이유 (feat.2차 동학개미운동)

https://fcysm.tistory.com/146

국내 대표지수를 추종하는 ETF

* 본 글은 목적은 투자 참고에 있으며,

투자의 책임은 본인에게 있음을 알립니다.

🙏🙏🙏

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FC 윤석민

 

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