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시장변동에 대한 가이드, "하락세를 견디고 승리하는 방법"
"주식시장이 변동이 심한 기간에는 본인이 생각한 장기 목표 설정에 대해 의구심이 들 수 있습니다.
그래서 보편적 위험을 방지하고 목표롤 달성하기 위한 4가지 방법을 설명해드리려 합니다."
목차
1. 하락은 보편적인 것이며, 일시적인 것입니다.❗
2. 올바른 관점을 가지면 침착함을 유지할 수 있습니다.🙂
3. 시장의 타이밍을 맞추려하지 마세요.📈🙅♂️
4. 감정은 판단을 흐리게 합니다.🤦♂️
5. Outro_ 정리
Cf_ "장기투자가 매력적인 이유"
1. 하락은 보편적인 것이며, 일시적인 것입니다.❗
시장이 하락하면 투자자들은 흔히 두려움과 공포를 느끼기 쉽습니다. 또 그로인해 경솔한 판단을 내리기가 쉬워지죠.
하지만 하락은 불가피한 것이며 영원히 지속된 적 '또한' 없다는 사실을 기억해야 합니다.
실제 역사적으로 주식시장의 하락은 투자에 있어 자연스러운 부분중 하나였습니다.
하락의 빈도와 강도의 차이만 있었을 뿐, 어느정도 주기적으로 발생했습니다.
시장은 하락해도 다시 회복한다는 사실을 알고나면 안심이 됩니다. 과거의 결과가 똑같이 반복되는 패턴은 없지만 큰 흐름에 있어서는 같다는 것을 기억하면 두려움을 달래는데 도움이 됩니다.
2. 올바른 관점을 가지면 침착함을 유지할 수 있습니다.🙂
시장은 회복의 역사를 갖고 있습니다. S&P500지수는 1939년 8월과 1974년 9월에 최저점을 기록한 후 강력히 반등했으며, 두경우 모두 향후 10번의 롤링 10년 주기동안 연평균 총수익률이 15%를 넘었습니다.
그리고 장기투자자들은 보상을 받았습니다. 1937년부터 2019년까지 전체 롤링 10년 주기동안 S&P500의 평균 수익률은 침체기를 포함해도 10.47%에 달합니다.
그리고 지난 역사처럼, 이번 코로나 주가 폭락 사태에도 역시 저점 매수의 기회였습니다.
3. 시장의 타이밍을 맞추려하지 마세요.📈🙅♂️
손실로 인한 후회는 이익으로 인한 기쁨보다 두배로 느껴진다고 합니다.
시장은 늘 탄력성을 보여왔습니다. 1930년 이후 약 15%이상의 S&P 500 하락 이후에는 회복이 이어졌습니다.
그리고 회복세는 매우 강했습니다. 1929년 이후 5번의 시장 하락 후 첫해의 투자수익은 36.16%~137.6% 였고, 그 평균치는 70.95% 였습니다.
그리고 코로나 직후에는 다음과 같은 그림을 그리며 강하게 반등했습니다.
하락 시작 날짜까지 지수가 회복되는데에 122영업일, 약 6~7개월이 소요되었습니다.
늘 잠재적으로 존재하는 시장 반등을 놓치지 마시길 바랍니다. 정확한 회복의 타이밍과 그 폭은 보장할 수 없지만 하락기간중 시장에서 돈을 빼고, 적절한 타이밍을 놓치게 된다면 시장 회복의 모든 이익까지 놓치게 됩니다.
즉, 손실을 줄이기 위해 시장에서 빠져나가게 되면 주식이 회복됬을 때의 수익을 놓치게 된다는 점을 명심하면 됩니다.
4. 감정은 판단을 흐리게 합니다.🤦♂️
투자에 있어 감정에 사로잡히면 잘못된 결정을 내리는 경우가 많습니다.
"싸게 사서 비싸게 팔아라"는 격언을 들어본 적 있나요?
시장이 흔들리는 동안 감정에 지배당해 이와는 정반대로 비싸게 사서 싸게 팔게 될 확률이 큽니다.
또한 하락중에 아무 행동이나 취하는 것이 아무런 행동도 취하지 않는 것보다 낫다고 느낄 수도 있습니다. 아무런 행동을 하지 않는 것이 매력적이지 않다고 느껴지겠지만, 투자를 유지하는 것이 더 나은 선택일 수 있습니다.
그래서, 가치가 있는 대형우량주에 장기투자 하는 것이 적극적으로 대응하는 것보다 결과가 낫다는 이론에 들어맞는 유명한 일화를 소개합니다.
수익률을 높이기 위해 적극적으로 매수 매도를 공격적으로 운용하는 (액티브) 펀드와 소극적으로 시가총액 상위 우량주에 자동 분산투자하는 (인덱스) 펀드의 장기투자 수익률을 비교한 유명한 사건입니다.
자세한 내용은 첨부한 글을 통해 실었습니다. 시간여유가 된다면 꼭 한번 읽어보시길 권장드립니다.
Outro_ 정리
투자 수익률이 하락하는 것을 지켜보는 일은 쉽지 않습니다. 하지만 어려운 시기일수록 다음의 기본적 투자원칙을 잊지 않도록 노력해야합니다. 노력이 어렵다면, 명심해야 합니다.
실천할 수 있는 기억해야 할 전략들로 정리를 해보면 다음과 같습니다.
뉴스 헤드라인의 이면을 봐야합니다.
: 선정적인 기사의 헤드라인은 사람들의 관심을 얻는 것이 목적이므로, 잡음을 무시하고 목표에 집중할 수 있도록 합니다
역사를 잊지 말아야 합니다.
: 시장 침체는 자연스러운 사이클의 한 부분입니다. 역사적으로 비가 온 뒤에는 땅이 굳어집니다.
분산투자를 생각해야 합니다.
: 다양한 성격을 가진 자산의 오르내림이 다를 수 있습니다. 하지만 여러 자산군과 집단에 돈을 분산시키면 전반적인 변동성(위험)을 낮추는데 탁월한 효과가 있습니다.
시장의 타이밍을 맞추려 노력하지 말아야 합니다.
: 세상 어떤 누구도 완벽한 최저점과 최고점을 맞출 수 없습니다. 장기적으로 가치가 높아지는 양질의 투자를 하는 것을 의심하지 않아야 합니다.
시장이 하락할 때도 주기적으로 투자하는 것을 생각해야 합니다.
: 시장의 하락을 두려워 하는 시기에, 더 낮은 가격으로 투자할 수 있는 절호의 기회라고 생각하고 분할해서 투자하면 마음의 안정이 옵니다. 더불어 안전하게 수익성을 높일 수 있는 좋은 방법입니다.
마지막으로, 재무 전문가와 상의하세요.
: 시장이 침체되어 혼란스러울 때에도 당신의 재무 전문가는 위험한 결정을 내리지 않도록 도울 수 있습니다.
cf 1_ 미국 3대지수 (S&P500 / DOW / NASDAQ) 차트 (21년6월1일기준)
* 본 글은 목적은 투자 참고에 있으며,
투자의 책임은 본인에게 있음을 알립니다.
🙏🙏🙏
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