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"안전하게 투자하고 싶다면 장기투자를 해라"라는 추상적인 격언을 구체적으로 왜 해야하는지 (쉽게) 풀어보겠습니다.👨💻
장기투자를 해야 하는 이유 한타정리.
'시간'만큼 낮은 리스크와 높은 수익률을 동시에 잡는 방법은 없다
1. 투자 기간별 위험의 차이와 심리적 요인
2. 금융의 구루들이 말하는 '장기투자' 그리고 추천도서
1. 투자 기간별 위험의 차이와 심리적 요인
첫번째로 장기투자를 하게 되면 수익발생 가능성이 올라가고
손실의 가능성은 현저히 줄어들게 됩니다⏳
투자에 있어 수익을 올리고 손실은 줄인다는 것만큼 좋은 방법은 없습니다.
(수많은 날고 기는 차트전문가, 종목 분석 전문가들도 소리없이 어느샌가 사라지는
주식시장에서, '희망회로'로 투자하는 것 보다는 훨씬)
미국을 대표하는 지수인 S&P500과 코스피로 살펴보겠습니다.
미국 S&P500 지수를 시기에 상관 없이 전체 평균으로 봤을 때,
투자 기간에 따른 수익 발생 가능성입니다.
바로 다음날 지수가 올랐을 가능성은 53%입니다.
바로 다음주에 지수가 올랐을 가능성은 57%입니다.
한달 뒤 올랐을 확률은 59%이며
1년은 69%, 5년은 80%가 되었다가
시점에 상관없이 10년을 보유하면 90%는 수익이 나있다는 것을 볼 수 있죠.📈
코스피 연계 상품에 하루를 투자했을때 다음날 손해를 볼 확률은 48.8%,
1년은 37.8% 였으며 5년은 19.1%로 낮아집니다.
그리고 20년이라면 0.1%까지 내려간다는 통계가 있습니다.
너무 당연한 말이지만
장기 우상향 하는 그래프에서 단기적인 하락과 상승에 얽메이지 않고
꾸준하게 장기적으로 투자한다면 수익을 거둘 확률은 올라가고
손실을 볼 확률은 줄어든다는 말입니다📉❌
💭심리적인 요인을 고려하면 장기투자는 빛을 더 발합니다.
일반적인 심리패턴은
상승추세의 초입에서는 '열정'적인 마음가짐이 였다가,🙂
상승하기 시작하면 더 올라갈 것이라는 '탐욕'🤩
탐욕 이후에는 상승이 지속 될 것이라는 '환상'🤑
하락을 시작하면 '공포'에 사로잡히기 시작하지만😱
끝내 팔지 못하고, 마이너스가 되면 '투매'를 하게됩니다😭
심리적으로 많이 흔들리는 3개월이 될 수 있지만,🤦♂️
장기적으로 보면 아래 그림의 아주 짧은 구간밖에 되지 않습니다.🤏
"우량주에 장기투자하라"💪
성장하는 국가를 견인하는 회사는 대기업, 우량주입니다.
그러므로 국가 지수가 장기 우상향 하는 성장 국가의 우량주를 장기투자하면
아주 높은 확률로 수익을 볼 수 있다는 뜻이죠.
대한민국이 성장하는 동안, 삼성전자는 당연하게 올랐던 것처럼요.
2. 금융 구루들이 말하는 장기투자 그리고 추천도서
오마하의 현인이라고 불리는 자타공인 최고의 투자자, 워렌버핏.👍
코카콜라를 자주 마시는 그는 코카콜라의 대주주로도 유명합니다.🥤
그는 주식투자에 대해 이렇게 말했습니다.
"10년 이상 소유할 주식이 아니라면 단 10분도 보유하지 마라"🙅♂️
물론, 10년이 지날때 까지 무조건적으로 팔지말고 보유하라는 말은 아닙니다.
해당 기업에 처음 투자할 때 마음가짐을 장기적인 성장성을 보고 투자하라는 뜻이죠.
코로나 이전 부터 동학개미들을 위해 열심히 방송활동을 하고 있는 금융인 '존리',
그도 투자에 관한 10가지 철칙을 말하면서 장기투자를 강조했습니다.👆
추천도서 - "주식에 장기투자하라"
"주식에 장기투자하라"
저자- 제레미 시겔(Jeremy J. Siege)
(1976년부터 펜실베이니아 대학교 와튼 경영대학원 교수로 재직하고 있으며 경제 및 금융시장, 주식시장, 통화정책, 주식 및 채권 수익률 등에 대하여 여러 매체에 글을 기고하면서 다양한 강연 활동을 하고 있음. 또한 뉴욕 모건은행 재무 프로그램의 거시경제팀장, 미국 증권산업연구소 이사, 아시아 증권산업협회 자문이사로 참여하는 등 주식투자 전략 분야에서 최고수준의 권위자로 평가받고 있는 인물.)
시겔 교수가 1802~2012년의 주식, 장단기 국채, 금의 실질 수익률을
분석한 결과 잘 분산된 주식 포트폴리오의 실질수익률이 가장 높고 안정적이었다고 합니다.
210년이라는 기간 동안 역사상 가장 최악의 타이밍 이라고 보는
1차 세계대전 직전에 투자를 했더라도 주식자산을 보유한 기간이
17년 이상인 경우에는 실질 수익률이 마이너스인 적이 없었다고 하며,
주식자산의 보유기간이 증가함에 따라 위험성은 급격히 감소하였다고 합니다.
(특히 평균 5~10년 보유시 안정적 상황 진입)
장기투자에 따른 성공 방정식은 사실상 누구나 다 알고 있는 내용입니다만,
이 책에서는 데이터를 기준으로 증명을 해주고 있다는 점에서 주식투자의 방향을 설정하고
환경에 대응하는 방법을 호소력있게 설득하고 있습니다.
* 본 글은 목적은 투자 참고에 있으며,
투자의 책임은 본인에게 있음을 알립니다.
🙏🙏🙏
FC 윤석민
생명 / 손해보험 판매관리자격
변액보험 판매관리자격
비영리법인 보숨 보상청구 전문자격 약관마스터
펀드투자/증권투자 투권인자격
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