코스트 에버리지란?

 

 

위험성을 낮추고, 수익률은 극대화 하는

최고의 투자 전략중 하나인

 

 

적립식 펀드의 
코스트 에버리지효과
들어보셨나요?

 

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코스트 에버리지 ( Cost Average) 란?

 

 

 

 

1. 코스트에버리지란

 

'평균매입단가할인' 입니다.

 

투자를 안전하게 하는 장기투자에

수익률을 극대화 시켜주는 개념입니다.

 

 

한번에 구매하는 것이 아니라,

나눠서 사서 평균 값을 낮춘다고 이해하면

편합니다.

 

 

투자를 예측 불가능한 운에

맡기는 것이 아니라,

평균가격에 사고자 하는 것입니다.

 

 

 

 

사과를 예시로 들어보겠습니다.

 

사과를 이용해 제테크를 하려고 합니다.

 

5개월동안 사과를 지속적으로 매입하고,

5개월 째 되는 달에 그 가격으로 판다고

가정을 해보죠.

 

하지만 사과가격이 계속 바뀝니다!

 

 

한번에 나타내면 이렇습니다

 

 

같은 금액을 투자했지만

가격이 같지 않기에 보유한 수량이 달라지죠.

 

 

 

 

 

이처럼 적립식 투자는 가격이 쌀 때는

수량을 많이 늘리는 효과를,

 

가격이 갑자기 올랐을 때는 무리하게

많이 사는 것이 아닌,

조금만 사는 효과가 생깁니다.

 

 

 

 

 

 

 

2. 코스트 에버리지의 장점

 

투자대상의 가격이 당장은

내려갈 수도, 올라갈 수도 있습니다.

 

 

주식의 단기적인 가격은 예측한다는 것은

불가능에 가깝습니다.

 

분할매수, 코스트에버리지를 통해

단기적인 가격 변화에 영향받지 않고

매수하기 때문에,

 

수익은 극대화되고

안정성은 더해집니다.

 

 

가격이 싸지면 많이 사서 모으게 되는 효과로

지속적으로 분할매수하기 떄문에,

 

단기적인 가격변화에 심리적으로

스트레스 받지 않아도 됩니다 :D

적립식 장기투자의 장점 (출처 하나금융투자)

 

 

3. 일시금 투자와의 비교

 

 

이는 목돈을 한꺼번에 투자한 것과

비교했을 때 더 우위에 있습니다.

 

보통 투자라고 하면,

자산가들처럼 많은 액수로

투자를 해야 수익을 볼 수 있다고

오해를 많이 하십니다.

 

목돈을 한번에 투자했을 때와 비교하면

다음과 같습니다.

 

적립식 수익률과 일시 거치 수익률의 차이 (출처 하나금융투자)

 

 

 

 

 

코로나 사태이후 주식시장이 폭락했는데요.

 

적립식 투자자였다면 오히려 매수의

기회가 됩니다.

 

결국 시장은 회복할테고 돌아보면

"그때 삿었더라면"

하는 순간이 되기 때문입니다.

 

실제로 과거 다른 위기시에도 다시

시장은 회복을 해왔으며

 

적립식 펀드, 주식, 변액보험등 투자상품에선

이 시기에 오히려 추가매수, 추가납입등을 활욯해

수익률을 극대화하는 아주 좋은 찬스가 됩니다

 

 

 

 

이상 장기투자에서

위험성은 낮추고 수익은 끌어올리는

필승전략, 코스트에버리지였습니다.

 

 

 

 

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FC 윤석민

 

생명 / 손해보험 판매관리자격

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비영리법인 보숨 보상청구 전문자격 약관마스터

펀드투자/증권투자 투권인자격

 

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